Så arbetar DivLabs AI-portföljer

Varje handelsdag kör DivLab fyra schemalagda researchpass i svensk tid: 09:20 för Norden samt 15:50, 18:30 och 21:30 med fokus på USA. Syftet är att samla marknadsdata och relevant underlag från tillåtna källor innan varje förvaltare tar ställning.

Datahämtningen är gemensam och kostnadskontrollerad: samma källor, cache och budgettak används för att hålla researchen inom fasta ramar. Därefter styrs det hämtade underlaget medvetet in i olika researchprofiler – inte som köpsignaler, utan som sök- och bevakningskapacitet inför nästa steg.

Försiktig får etablerad kvalitets- och kärnkapacitet. Medelrisk får en bredare, balanserad bevakning. Högrisk får small/mid- och opportunitetskapacitet. Utdelning får inkomstinriktad kapacitet mot preferens- och D-aktier samt utdelande ETF:er. Befintliga innehav bevakas alltid, även när de inte skulle kvalificera som nya köp i dag. Cacheade kandidatpaket återanvänds när de fortfarande är färska (cirka två timmar).

Det nordiska 09:20-passet använder inte EODHD. USA-passen kan endast som fallback hämta fundamentals via EODHD inom en hård daglig budget. Valfri Google-/nyhetsenrichment kan läggas till men får aldrig vara det enda underlaget.

Saknad, stale eller otillräckligt verifierad data behandlas konservativt: systemet spekulerar inte fram saknade nyckeltal.

Varje förvaltare får ett eget relevant kandidat- och bevakningsurval från den gemensamma researchmotorn. De fyra portföljerna behöver därför varken analysera samma bolag eller komma fram till samma beslut.

Befintliga innehav syns alltid för HOLD, SÄLJ eller MINSKA/OMVIKTA, även om de inte skulle kvalificera som nya köp i dag. AI:n föreslår KÖP, SÄLJ, MINSKA/OMVIKTA eller AVVAKTA (HOLD). Deterministisk verifiering är det som slutgiltigt avgör om en affär bokförs.

Teknisk analys används som timing- och riskstöd. Den får aldrig ensam utgöra tesen bakom en affär. HOLD är ett fullvärdigt och ofta önskvärt utfall när signalerna inte är tillräckligt starka eller när courtage och friktion äter upp fördelen.

AI:n lämnar endast strukturerade förslag. Den kan inte kringgå riskvalidatorn eller skriva portföljdata direkt.

Innan en modellaffär bokförs körs deterministiska kontroller. Evidensreferenser måste valideras; annars tvingas beslutet till HOLD. En affär behöver normalt nå minst 8 procent av portföljvärdet, så att systemet undviker meningslösa småaffärer.

Varje mandat har egen kyltid per instrument: Försiktig 120 timmar, Medelrisk 72 timmar, Högrisk 24 timmar och Utdelning 96 timmar. Därtill gäller kassagränser, max andel i enskild position och max aktieandel enligt portföljens riskregler.

Simulerad courtage på exakt 10 kronor räknas in. För utländska papper krävs giltig FX; saknad växelkurs stoppar settlement i stället för att anta 1,0.

Godkända förslag bokförs som simulerade modellaffärer – inte som riktiga mäklarordrar. Fills märks som SIMULATED och motiveringen sparas i den offentliga historiken.

Avvisade försök lämnas inte som evigt ”föreslagna”. Om settlement misslyckas markeras beslutet som avvisat eller misslyckat. Utdelnings-/bolagshändelse-ingestion är fortfarande fail-closed tills en verifierad företags­aktion­skälla är inkopplad.