DivLab
AI-portföljer/Medelrisk

Medelrisk AI-portfölj

StängtMedelrisk

Medelrisk arbetar med 2–24 månaders tidshorisont. AI:n kombinerar fundamenta och värdering med revideringar, katalysatorer och momentum och kan därför rotera oftare än Försiktig.

Simulerad AI-portfölj i SEK, live sedan 10 augusti 2026. Inte personlig rådgivning eller verkliga mäklaraffärer. Historiken är fortfarande kort. Modellportföljerna handlar endast hela aktier och använder 10 kr i simulerat courtage per genomfört köp.

Så arbetar DivLabs AI-portföljer · AI för aktieanalys inom ett fast mandat och en definierad tidshorisont, med deterministisk verifiering innan en simulerad affär bokförs.

Strategiversion 1

9 genomförda affärer

Live 10 augusti 2026

Tidshorisont

2–24 månader

Startkapital

10 000 kr

Månadsspar

5 000 kr den 25:e

Senaste AI-beslut

9 okt. 2026 19:31

Portföljvärde och utveckling

20 211 kr

+2,47% sedan start

Värdet är mark-to-market i SEK. Grafen visar utveckling exklusive externa insättningar.

Senaste marknadsdata: 9 oktober 2026 kl. 19:30

Aktuella innehav

Portföljöversikt

Inköp visar nuvarande innehavs kostnadsbas inklusive simulerat köpcourtage. Värdet mark-to-market-uppdateras i de fyra ordinarie AI-passen per handelsdag. Senast värderad visar när innehavets värdering senast sparades.

AktieAntalInköpVärdeUtvecklingUtdelningarSenast värderad
Apple Inc. (AAPL)12 966 kr3 357 kr+391 kr(+13,18%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30
Aker ASA (AKER)11 470 kr1 417 kr−53 kr(-3,60%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 16:28
Alfa Laval AB (ALFA)42 265 kr2 310 kr+45 kr(+2,00%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 17:29
DNB Bank ASA (DNB)3927 kr945 kr+18 kr(+1,95%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 16:25
Equinor ASA (EQNR)31 210 kr1 307 kr+97 kr(+7,98%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 16:29
H&R Block, Inc. (HRB)21 017 kr879 kr−138 kr(-13,56%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30
Johnson & Johnson (JNJ)12 689 kr2 593 kr−96 kr(-3,56%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30
AT&T (T)112 619 kr2 424 kr−195 kr(-7,44%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30
Exxon Mobil (XOM)11 540 kr1 682 kr+142 kr(+9,22%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30

Strategin

Så arbetar Medelrisk-AI:n

Balansera tillväxt, kvalitet och värdering med måttlig omsättning och aktiv omprövning.

Tidshorisont: 2–24 månader

Arbetar mer aktivt än Försiktig och väger samman fundamenta, värdering, estimatrevideringar, verifierade katalysatorer och medellång trend. Kapital kan roteras när risk/reward förändras tydligt.

Tidshorisonten styr hur AI:n tolkar risk, fundamenta, momentum och katalysatorer. Den är inte ett automatiskt sista säljdatum.

Det här letar AI:n efter

Du jagar quality at a reasonable price: kvalitet till rimlig värdering, positiva eller förbättrade vinstrevideringar, trovärdiga katalysatorer på 2–24 månader och medellång trendbekräftelse. Balansera uppsida och nedsida. Undvik både enbart ultralåg risk och ren spekulativ momentumjakt.

  • Kvalitet, värdering, revideringar, katalysator och trend som samverkar i flera lager.
  • Utvalda small/mid-cap när likviditet och fundamenta är tillräckliga.
  • GARP-case där estimat förbättras och värderingen fortfarande är rimlig.
  • Katalysatorer som ändrar förväntad avkastning, inte bara rubriker.

Så investerar den

  • Måttlig rotation. Jämför aktivt alternativkostnad mot nuvarande innehav och kassa.
  • Använd den deterministiska maxvikten 15 % endast när conviction och riskpassning bär det.
  • Katalysatorer kan motivera rotation men inte headline-jakt.
  • Om signalerna inte räcker för en affär är HOLD rätt beslut, men HOLD har ingen särställning framför KÖP eller SÄLJ.

AI:n avstår när

  • Ensam rubrik, ensam momentumsignal eller fallande kniv utan bekräftelse.
  • Ultradefensiv bias som gör mandatet identiskt med Försiktig.
  • Ren spekulativ momentum utan kvalitet, värdering eller revideringar.
  • Att späda ut GARP-mandatet för att likna en annan portfölj.

AI:n prioriterar

  • ✓Rotera endast när förväntad riskjusterad avkastning förbättras materiellt.
  • ✓Behåll diversifiering över bolag och sektorer.
  • ✓Kombinera kvalitet, värdering, tillväxt, revideringar och verifierade katalysatorer i besluten.
  • ✓Ompröva snabbare när en katalysator spelats ut, estimat ändras, värderingen blir oattraktiv eller ett tydligt starkare case framträder.
  • ✓Välj hold när analysen faktiskt visar att oförändrad portfölj ger bäst risk/reward; använd det inte som standardutfall.
  • ✓Låt teknisk trend, volym, momentum och riskbild bekräfta eller försvaga den fundamentala tesen och hjälpa till med entry/exit-timing.

AI:n får inte

  • ×Överreagera på enskilda rubriker.
  • ×Koncentrera portföljen i några få case utan tydligt mandat.
  • ×Köp eller sälj på en enda indikator utan stöd från övrigt beslutsunderlag.
  • ×Tvångssälj ett innehav enbart för att 24 månader passerat; horisonten är ett analysfilter, inte ett utgångsdatum.
  • ×Använd hävstång, blankning, optioner eller derivat.

Senaste beslut

Dagens aktiesökning

Medelrisk: Sökt 9 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys.

Exxon Mobil

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Värderingen ger stöd och vinstförväntningarna utvecklas positivt.

Apple Inc.

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd.

H&R Block, Inc.

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut.

AT&T

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd.

Beslut

AVVAKTA (HOLD) i AT&T (T.US). Behåll nuvarande position. Ett sälj skulle främst bygga på teknisk svaghet efter ett kraftigt fall, medan värderingen fortfarande är attraktiv och inget verifierat tesbrott finns. Ett köp eller en trimning förbättrar därför inte tydligt riskjusterad avkastning jämfört med att avvakta på bekräftelse. Ingen affär genomförs när inget case klarar portföljens krav på underlag, risk och positionering.

Affärshistorik

25 affärer per sida. Varje rad går att öppna för fullständigt beslutsunderlag.

Sida 1 av 1

DatumTypAktieBeloppAvgiftAntalKursAI-anledning
28 sep. 2026 07:21KöpAlfa Laval AB (ALFA)2 255 kr10 kr4564 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 10 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Fortum Oyj Aktien visar en tydligt positiv trend. Värderingen ger stöd och vinstförväntningarna utvecklas positivt. Bolagskvaliteten är ett frågetecken. Alfa Laval AB Aktien visar en positiv trend. Värderingen ger stöd och utdelningsprofilen är stark. Aker ASA Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Equinor ASA Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Beslut KÖP i Alfa Laval AB (ALFA.ST). Köp en startposition på 10 %. Alfa Laval har uptrend, god teknisk stabilitet, lägre volatilitet och bättre sektorspridning än ett ytterligare energicase. Positionen hålls begränsad eftersom kvalitet, revideringar och katalysator inte är starka nog för högre conviction.
25 sep. 2026 19:31KöpJohnson & Johnson (JNJ)2 679 kr10 kr12 679 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 9 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Johnson & Johnson Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Aktien har en svagare trend just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Apple Inc. Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Exxon Mobil Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Värderingen ger stöd och vinstförväntningarna utvecklas positivt. Beslut KÖP i Johnson & Johnson (JNJ.US). Köp en måttlig startposition på 10 % för att använda en del av den stora kassan och förbättra diversifieringen. JNJ har starkare kvalitet, stabilitet och teknisk struktur än övriga nya kandidaten PG, men låg katalysatorstyrka och endast måttlig värdering motiverar varken högre vikt eller hög conviction.
26 aug. 2026 13:51KöpApple Inc. (AAPL)2 956 kr10 kr12 956 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 11 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Apple Inc. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. McDonald's Aktien har en svagare trend just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Det saknas en tydlig positiv katalysator. Johnson & Johnson Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Realty Income Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Balansräkningen ser stabil ut och vinstförväntningarna utvecklas positivt. Värderingen är däremot mer ansträngd. Beslut KÖP i Apple Inc. (AAPL.US). Köp en måttlig startposition på 15 % av portföljen. Det är ett kvalificerat första tillägg med stark kvalitet, balansräkning och revideringar, samtidigt som storleken begränsas av värderingen och den ännu ofullständiga tekniska bekräftelsen. Ingen separat verifierad motsägande evidens hittades.
20 aug. 2026 07:21KöpEquinor ASA (EQNR)1 200 kr10 kr3400 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 6 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Equinor ASA Aktien visar en tydligt positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Aker ASA Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en tydligt positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. DNB Bank ASA Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. HRB Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i Equinor ASA (EQNR.OL). Köp tre hela aktier, ungefär 12 procent av portföljen före validatorns slutliga kontroll. Caset stöds av revisions- och katalysatorsignaler samt trend, men positionen hålls måttlig på grund av värderingsmarginal, volatilitet, svagare kortsiktigt momentum och befintlig energikoncentration.
18 aug. 2026 13:51KöpAT&T (T)2 609 kr10 kr11237 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 8 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. AT&T Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Johnson & Johnson Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Equity Residential Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Beslut KÖP i AT&T (T.US). Köp av en hel aktie är en grov startfasstorlek och motsvarar cirka 26,4 procent av portföljen, under absolutgränsen 50 procent. Positionen är stor på grund av helaktiekravet men lämnar fortsatt majoriteten av kapitalet i kassa och diversifierar befintlig portfölj. Conviction hålls måttlig eftersom katalysator- och kvalitetsunderlaget inte är starkt nog för större allokering.
18 aug. 2026 07:21KöpAker ASA (AKER)1 460 kr10 kr11 460 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 5 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Aker ASA Aktien visar en tydligt positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Equinor ASA Aktien visar en tydligt positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. DNB Bank ASA Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. HRB Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i Aker ASA (AKER.OL). Köp en hel aktie som en cirka 15-procentig målposition. AKER har högst screeningpoäng, bättre kvalitet, starkare balansräkning och bättre teknisk bekräftelse än EQNR, medan positionen fortfarande hålls klart under startfasens 50-procentiga tak. Den överköpta tekniken och volatiliteten motiverar att inte öka mer aggressivt.
17 aug. 2026 19:31KöpExxon Mobil (XOM)1 530 kr10 kr11 530 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 6 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Exxon Mobil Aktien visar en positiv trend. Värderingen ger stöd och vinstförväntningarna utvecklas positivt. Cornerstone Strategic Investment Fund, Inc. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Vinstförväntningarna utvecklas positivt och det finns tydliga positiva katalysatorer. Balansräkningen behöver granskas närmare. Johnson & Johnson Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Beslut KÖP i Exxon Mobil (XOM.US). Köp till cirka 15 % målviktsnivå i startfasen. XOM har högst deterministisk kandidatscore, starkast revisions- och katalysatorprofil samt bättre värderingsstöd än alternativen. Risken är hanterbar genom måttlig positionering och kompletterar den befintliga portföljen bättre än ett nytt defensivt kvalitetscase.
17 aug. 2026 13:51KöpH&R Block, Inc. (HRB)1 007 kr10 kr2503 kr / stDagens aktiesökning Medelrisk: Sökt 5 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. H&R Block, Inc. Aktien visar en tydligt positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Cornerstone Strategic Investment Fund, Inc. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Vinstförväntningarna utvecklas positivt och det finns tydliga positiva katalysatorer. Balansräkningen behöver granskas närmare. Johnson & Johnson Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Beslut KÖP i H&R Block, Inc. (HRB.US). Köp 10 % som en försiktig startposition. HRB har högst deterministiskt kandidatscore och tydligt bättre kvalitet, trend och momentum än övriga nya kandidater. Positionen hålls låg eftersom riskbilden är blandad och entryn sker efter en stark uppgång; detta balanserar mandatets krav på kvalitet och medellång trend mot risken för rekyl och koncentration.
12 aug. 2026 07:21KöpDNB Bank ASA (DNB)917 kr10 kr3306 kr / stNordiska morgonpasset (09.20) granskade 14 aktier mer i detalj. Djupare analys omfattade bland annat Alfa Laval AB (ALFA.ST), ASSA ABLOY AB ser. B (ASSA-B.ST), DNB Bank ASA (DNB.OL), Equinor ASA (EQNR.OL), Elisa Oyj (ELISA.HE), Fortum Oyj (FORTUM.HE), Carlsberg A/S B (CARL-B.CO), Coloplast A/S B (COLO-B.CO). Mest relevanta kandidater: Equinor ASA (EQNR.OL), Atlas Copco AB ser. A (ATCO-A.ST), DNB Bank ASA (DNB.OL), Gjensidige Forsikring ASA (GJF.OL). Equinor ASA: dagsrörelse +1.8%; trend strong_uptrend (0.65); stabil värdering; stark kvalitet; stark utdelning; stark balansräkning; stark katalysator; stark revideringar; signaler: kvalitet, värdering, revideringar. Atlas Copco AB ser. A: dagsrörelse +0.6%; trend strong_uptrend (0.74); svag värdering; stabil kvalitet; stabil utdelning; stabil balansräkning; svag katalysator; blandad revideringar; signaler: kvalitet, värdering, revideringar. DNB Bank ASA: dagsrörelse -0.0%; trend uptrend (0.68); stark värdering; stabil kvalitet; stark utdelning; stabil balansräkning; svag katalysator; svag revideringar; signaler: kvalitet, värdering, revideringar. Gjensidige Forsikring ASA: dagsrörelse -0.4%; trend strong_uptrend (0.59); blandad värdering; stabil kvalitet; stabil utdelning; stabil balansräkning; svag katalysator; svag revideringar; signaler: kvalitet, värdering, revideringar. Teknisk analys väger in som stöd men får aldrig ensam avgöra köp eller sälj. Saknade fundamentala värden lämnas saknade. Beslut: KÖP i DNB Bank ASA (DNB.OL). DNB är inte den högst rankade kandidaten totalt, men har klart lägre volatilitet, mindre historisk drawdown och högre teknisk stabilitet än EQNR. ATCO har starkare momentum men betydligt svagare värdering. En 12-procentig startposition ger exponering utan att överkoncentrera portföljen.

Så ska resultatet läsas

Det aktuella portföljvärdet är kassa plus marknadsvärdet på innehaven. Procentsiffran och grafen visar i stället kedjad investeringsutveckling där externa insättningar räknas bort. Utdelningar, kursrörelser, avgifter och courtage påverkar fortfarande resultatet.

Följ hela AI-experimentet

Jämför Medelrisk med de tre andra modellportföljerna och läs hur data, AI-analys och riskkontroller leder fram till ett simulerat beslut.

Alla AI-portföljer →Så fungerar processen →