DivLab
AI-portföljer/Försiktig

Försiktig AI-portfölj

StängtLägre risk

Försiktig arbetar med 12–60+ månaders tidshorisont. AI:n prioriterar kvalitet, stark balansräkning, stabila kassaflöden och långsiktig värdetillväxt framför kortsiktigt momentum.

Simulerad AI-portfölj i SEK, live sedan 10 augusti 2026. Inte personlig rådgivning eller verkliga mäklaraffärer. Historiken är fortfarande kort. Modellportföljerna handlar endast hela aktier och använder 10 kr i simulerat courtage per genomfört köp.

Så arbetar DivLabs AI-portföljer · AI för aktieanalys inom ett fast mandat och en definierad tidshorisont, med deterministisk verifiering innan en simulerad affär bokförs.

Strategiversion 1

6 genomförda affärer

Live 10 augusti 2026

Tidshorisont

12–60+ månader

Startkapital

10 000 kr

Månadsspar

5 000 kr den 25:e

Senaste AI-beslut

9 okt. 2026 19:31

Portföljvärde och utveckling

20 405 kr

+3,54% sedan start

Värdet är mark-to-market i SEK. Grafen visar utveckling exklusive externa insättningar.

Senaste marknadsdata: 9 oktober 2026 kl. 19:30

Aktuella innehav

Portföljöversikt

Inköp visar nuvarande innehavs kostnadsbas inklusive simulerat köpcourtage. Värdet mark-to-market-uppdateras i de fyra ordinarie AI-passen per handelsdag. Senast värderad visar när innehavets värdering senast sparades.

AktieAntalInköpVärdeUtvecklingUtdelningarSenast värderad
Apple Inc. (AAPL)12 969 kr3 357 kr+387 kr(+13,04%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30
Aker ASA (AKER)11 475 kr1 417 kr−57 kr(-3,90%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 16:28
DNB Bank ASA (DNB)72 360 kr2 206 kr−154 kr(-6,54%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 16:25
Johnson & Johnson (JNJ)25 206 kr5 186 kr−19 kr(-0,37%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30
Procter & Gamble (PG)22 765 kr3 014 kr+249 kr(+8,99%)0 kr9 okt. 2026 21:30Kursdata 9 okt. 2026 21:30

Strategin

Så arbetar Försiktig-AI:n

Bevara kapital och skapa stabil långsiktig värdetillväxt med låg omsättning.

Tidshorisont: 12–60+ månader

Tänker i år snarare än veckor. Söker stabila kvalitetsbolag med stark balansräkning, uthållig lönsamhet och rimlig långsiktig värdering. Kort marknadsbrus ska sällan ändra ett intakt case.

Tidshorisonten styr hur AI:n tolkar risk, fundamenta, momentum och katalysatorer. Den är inte ett automatiskt sista säljdatum.

Det här letar AI:n efter

Du jagar etablerad, lönsam kvalitet med stark balansräkning och kassagenerering. Föredra mid/large-cap och god likviditet. Värderingen måste fortfarande vara försvarbar. Målet är flerårig kompoundering, inte kortlivad kursspänning.

  • Lönsamma kvalitetsbolag med uthålliga marginaler och fritt kassaflöde.
  • Stark balansräkning, låg refinansieringsrisk och lägre affärs-/prissårbarhet.
  • Mid- och large-cap med god likviditet och defensible värdering.
  • Endast exceptionellt av-riskade recovery-case där kvaliteten redan är ovanligt stark.

Så investerar den

  • Låg omsättning och hög ribba för att ersätta ett intakt innehav.
  • Bygg hållbara kärnpositioner inom den deterministiska maxvikten 12 %; forcera inte full vikt.
  • Använd nytt månadskapital tålmodigt. Kassa är ett giltigt val när kvaliteten inte räcker.
  • Churna inte för att ett annat namn tillfälligt har bättre momentum.

AI:n avstår när

  • Fallande kniv, stark downtrend eller svag fundamental integritet.
  • Spekulativ small-cap, hög volatilitet eller enbart mover/breakout/hög RSI/en katalysator.
  • Turnaround/recovery som inte redan är substantiellt av-riskad.
  • Att imitera Högrisk eller jaga samma momentumlista som en mer offensiv förvaltare.

AI:n prioriterar

  • ✓Prioritera kvalitet, stark balansräkning, diversifiering och lägre volatilitet.
  • ✓Utgå från att behålla befintliga innehav om investeringscaset är intakt.
  • ✓Sälj eller ersätt främst vid tydligt tesbrott, materiellt försämrad risk, klart överdriven värdering relativt fundamenta eller ett väsentligt bättre långsiktigt alternativ.
  • ✓Ignorera normal dagsvolatilitet och kortsiktigt brus.
  • ✓Använd teknisk analys främst som risk- och timingfilter: långsiktig trend, volatilitet, drawdown och stöd/risknivåer väger mer än kortsiktiga oscillatorer.

AI:n får inte

  • ×Handla för aktivitetens skull.
  • ×Jaga kortsiktigt momentum utan fundamental förankring.
  • ×Köp ett bolag enbart på grund av RSI, MACD, candlestick eller annan enskild teknisk signal.
  • ×Tvångssälj ett innehav enbart för att 60 månader passerat; horisonten är ett analysfilter, inte ett utgångsdatum.
  • ×Använd hävstång, blankning, optioner eller derivat.

Senaste beslut

Dagens aktiesökning

Försiktig: Sökt 5 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys.

Apple Inc.

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd.

Johnson & Johnson

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd.

Procter & Gamble

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd.

AKER

Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare.

Beslut

AVVAKTA (HOLD). HOLD är bäst eftersom de verifierade kandidaterna redan finns i portföljen och inget tydligt tesbrott eller väsentligt bättre långsiktigt alternativ har identifierats. Kassan behålls tills kvalitet, värdering och portföljnytta ger ett starkare marginalbeslut. Ingen affär genomförs när inget case klarar portföljens krav på underlag, risk och positionering.

Affärshistorik

25 affärer per sida. Varje rad går att öppna för fullständigt beslutsunderlag.

Sida 1 av 1

DatumTypAktieBeloppAvgiftAntalKursAI-anledning
28 sep. 2026 19:31KöpJohnson & Johnson (JNJ)2 705 kr10 kr12 705 kr / stDagens aktiesökning Försiktig: Sökt 5 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Apple Inc. Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Johnson & Johnson Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. AKER Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i Johnson & Johnson (JNJ.US). Köp en hel aktie och bygg en defensiv kärnposition, men inte mot maxvikten. JNJ har lägre 20-dagarsvolatilitet än AAPL och PG, stabilitetspoäng 0,785, uptrend och god likviditet. AAPL:s högre kvalitet vägs ned av svag värderingspoäng och högre volatilitet; PG har bättre värderingspoäng men neutral trend, svaga revideringar och redan större befintlig exponering.
28 sep. 2026 07:21KöpDNB Bank ASA (DNB)2 350 kr10 kr7336 kr / stDagens aktiesökning Försiktig: Sökt 5 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. DNB Bank ASA Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Aker ASA Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. AAPL Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. JNJ Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i DNB Bank ASA (DNB.OL). En begränsad 10-procentig startposition är tillräcklig för att förbättra diversifieringen utan att överkoncentrera portföljen. Risk- och likviditetskontrollen visar låg volatilitet, hög stabilitet och god omsättning, men den måttliga fundamentala datan och svaga kortsiktiga volymsignalen talar emot större vikt nu.
25 aug. 2026 16:31KöpProcter & Gamble (PG)2 755 kr10 kr21 378 kr / stDagens aktiesökning Försiktig: Sökt 4 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Procter & Gamble Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Apple Inc. Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Johnson & Johnson Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. AKER Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i Procter & Gamble (PG.US). Köp två hela aktier för cirka 19,2 % målviktsandel före validering. En aktie skulle hamna strax under mandatets minsta meningsfulla affär på 10 %, medan två aktier ger en genomförbar startposition och fortsatt god kassa. Positionen hålls under startfasens absoluta maxvikt på 40 %, och köpet motiveras av diversifiering och flerårig kvalitet snarare än kortsiktig kursstyrka.
18 aug. 2026 16:31KöpApple Inc. (AAPL)2 959 kr10 kr12 959 kr / stDagens aktiesökning Försiktig: Sökt 4 bolag, 4 av dessa är intressanta för djupare analys. Apple Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. Johnson & Johnson Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. AKER Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i Apple Inc. (AAPL.US). Köp en begränsad kärnposition på cirka 25 % av portföljen. AAPL har klart högst kvalitet och balansräkningspoäng bland de nya kandidaterna, medan PG:s bättre stabilitet och värdering vägs upp av svaga revideringar och neutral teknisk struktur. AAPL:s risker gör att maxvikten inte bör utnyttjas.
17 aug. 2026 13:51KöpJohnson & Johnson (JNJ)2 480 kr10 kr12 480 kr / stDagens aktiesökning Försiktig: Sökt 3 bolag, 3 av dessa är intressanta för djupare analys. Johnson & Johnson Aktien visar en positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och balansräkningen ser stabil ut. Värderingen är däremot mer ansträngd. Procter & Gamble Kursutvecklingen är mer neutral just nu. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Vinstförväntningarna ger ännu inget tydligt stöd. AKER Befintligt innehav under bevakning, inte en ny köpkandidat. Underlaget är mer blandat, men bolaget har tillräckligt många positiva signaler för att vara intressant att analysera vidare. Beslut KÖP i Johnson & Johnson (JNJ.US). JNJ rankas högst bland de nya kandidaterna och kombinerar högre kvalitet, bättre balansräkning, starkare estimatrevideringar och en bekräftad upptrend med god teknisk stabilitet och likviditet. PG har lägre volatilitet men neutral trend, svagare momentum och klart svagare revideringsbild. En 10-procentig startvikt ger diversifiering utan att använda maxvikten.
17 aug. 2026 08:24KöpAker ASA (AKER)1 465 kr10 kr11 465 kr / stDagens aktiesökning Försiktig: Sökt 1 bolag, 1 av dessa är intressanta för djupare analys. Aker ASA Aktien visar en tydligt positiv trend. Bolagskvaliteten ser bra ut och värderingen ger stöd. Beslut KÖP i Aker ASA (AKER.OL). Köp 15 % som ett kontrollerat första kärninnehav. Beslutet stöds av hög kvalitet, stark balansräkningssignal, large-cap-storlek, god likviditet och strong_uptrend. Den begränsade vikten tar hänsyn till överköpt momentum, volatilitet och ofullständig fundamental detaljdata.

Så ska resultatet läsas

Det aktuella portföljvärdet är kassa plus marknadsvärdet på innehaven. Procentsiffran och grafen visar i stället kedjad investeringsutveckling där externa insättningar räknas bort. Utdelningar, kursrörelser, avgifter och courtage påverkar fortfarande resultatet.

Följ hela AI-experimentet

Jämför Försiktig med de tre andra modellportföljerna och läs hur data, AI-analys och riskkontroller leder fram till ett simulerat beslut.

Alla AI-portföljer →Så fungerar processen →